Soru: Logo Programında POS ile Yapılan Satışların Banka Komisyon Kesintileri ve Bloke Günleri Nasıl Takip Edilir?
Cevap: Perakende, toptan veya e-ticaret satışı yapan işletmelerin Logo Go3 ve Tiger programlarında muhasebe süreçlerinde en çok hata yaptığı alanlardan biri, müşteriden kredi kartı (POS) ile tahsilat yapıldığında bankanın kestiği üye işyeri komisyon oranının (Örn: %2.5 veya %3) ve paranın hesaba geçme vadesinin (Bloke Gün Süresi – Örn: 30 gün) sisteme doğru işlenmemesidir. İşletmeler POS tahsilatını doğrudan banka hesabına nakit girmiş gibi kaydettiğinde, ay sonunda banka ekstreleri ile Logo daki ticari mevduat bakiyeleri hiçbir zaman birbirini tutmaz; binlerce liralık komisyon gideri buharlaşır ve mali tablolar bozulur.
Logo Kredi Kartı ve POS Takip Mimarisinin Çalışma Prensibi
Logo da POS tahsilatları iki aşamalı bir ticari döngü ile takip edilmelidir:
- Kredi Kartı Fişi (Tahsilat Anı): Müşteriden kart çekildiğinde borç müşterinin carisinden düşer; ancak para doğrudan vadesiz ticari hesaba girmez. Para, bankanın ‘Kredi Kartı Bloke Hesabı’ (108 Diğer Hazır Değerler) altında toplanır.
- Geri Ödeme Planı ve Komisyon Kesintisi: Banka sözleşmesine göre belirlenen bloke günü dolduğunda para vadesiz hesaba (102 Bankalar) aktarılırken, aradaki komisyon farkı otomatik olarak finansman giderine (780 Komisyon Giderleri) yazılmalıdır.
1. Adım: Banka Kartı Altında POS ve Geri Ödeme Planı Tanımlama
Otomasyonun doğru çalışması için banka kartı içinde oranlar kilitlenir:
- Ana Menü > Banka > Bankalar ve Hesaplar: İlgili banka şubesi açılır.
- Hesap türü olarak ‘Kredi Kartı Hesabı (POS)’ seçilerek yeni bir hesap açılır.
- Hesap kartının içindeki ‘Geri Ödeme Planı’ sekmesine geçilir:
- Bloke Gün Sayısı: 30 Gün (veya ertesi gün ise 1 gün) yazılır.
- Komisyon Oranı: Banka ile anlaşılan oran (Örn: %2.5) girilir.
- Puan / Hizmet Kesintisi varsa ilgili yüzdeler eklenir.
2. Adım: Satış Faturası veya Cari Tahsilatta ‘Kredi Kartı Fişi’ Kesme
Müşteriden ödeme alınırken:
İşlem Adımları:
1. Kasa > Kasa İşlemleri veya Fatura içinde Tahsilat Türü: 'Kredi Kartı' seçilir.
2. Açılan pencerede tanımlanan 'Banka POS Hesabı' seçilir.
3. Logo girilen tutarın (Örn: 10.000 TL) komisyonunu (%2.5 = 250 TL) ve hesaba net geçecek tutarı (9.750 TL) geri ödeme planına göre otomatik hesaplar.
4. Tahsilat kaydedildiğinde müşterinin cari bakiyesi 10.000 TL alacaklanır ve hesap kapanır.3. Adım: Vade Gününde ‘POS Tahsilat Fişi’ ile Parayı Vadesiz Hesaba Aktarma
Banka parayı hesaba geçirdiği gün Logo da tek tıkla virman yapılır:
Banka İşlemleri > Banka Fişleri:
Fiş Türü: 'Banka İşlem Fişi' veya 'POS Geri Ödeme Fişi' seçilir.
İşlem: 'Geri Ödeme Planından Seç' denildiğinde vadesi gelen 9.750 TL lik kayıt listelenir.
Onaylandığı anda:
Borç: 102 Vadesiz Ticari Mevduat (9.750 TL)
Borç: 780 Finansman ve Komisyon Giderleri (250 TL)
Alacak: 108 Kredi Kartı Bloke Hesabı (10.000 TL)Bu kayıt sayesinde muhasebe yevmiye maddesi kuruşu kuruşuna denk kapanır ve banka ekstresiyle Logo mutabakatı sıfır hatayla tamamlanır.
Logo finans ve banka modülü entegrasyonları, otomatik POS mutabakat sistemleri ve kurumsal genel muhasebe danışmanlığında BaykalSoft Muhasebe Mühendisliği birimimizle iletişime geçebilirsiniz.